Как найти имущество должника

Найти имущество должника по строительному спору можно тремя путями, и работают они вместе: открытые реестры, которые взыскатель проверяет сам, запросы через судебного пристава-исполнителя и адвокатские запросы, а при упорном уклонении — исполнительный розыск. Начинать стоит сразу после того, как арбитражный суд выдал исполнительный лист. Подрядчик или заказчик, выигравший дело о взыскании долга, неустойки или неотработанного аванса, за один-два дня собирает по открытым источникам карту активов компании-должника. Затем передаёт её приставу вместе с заявлением о возбуждении производства, чтобы аресты легли на конкретные счета, технику и дебиторку, а не остались формальностью.

Строительная компания-должник почти всегда имеет активы, которые легко упустить: спецтехнику на учёте в Гостехнадзоре, деньги по действующим госконтрактам, долги собственных заказчиков, доли в дочерних обществах. Сроки здесь решают многое. Исполнительный лист можно предъявить в течение трёх лет, но к концу этого срока у недобросовестной фирмы обычно не остаётся ничего, кроме печати. Стоимость помощи адвоката зависит от объёма: разовая проверка активов, сопровождение исполнительного производства целиком или работа по привлечению к ответственности тех, кто вывел имущество.

Открытые реестры: что взыскатель проверяет сам до обращения к приставу

Первую карту активов можно составить без каких-либо полномочий. Для компании-должника главные бесплатные источники такие.

• ЕГРЮЛ на сайте ФНС (egrul.nalog.ru). Выписка показывает учредителей, директора, юридический адрес, сведения о реорганизации или ликвидации. Через сервис «Прозрачный бизнес» видно, в каких других обществах должник участвует как учредитель. Доля в дочерней фирме — актив, на который можно обратить взыскание.
• Государственный информационный ресурс бухгалтерской отчётности (bo.nalog.ru). Баланс должника показывает основные средства, запасы, дебиторскую задолженность и денежные средства на конец года. Если в балансе десятки миллионов дебиторки, у компании есть должники, и их долги можно арестовать.
• Картотека арбитражных дел. Ищите дела, где ваш должник выступает истцом. Каждое выигранное им дело о взыскании с другого заказчика означает деньги, которые можно перехватить.
• Единая информационная система в сфере закупок (zakupki.gov.ru). Здесь видны контракты по 44-ФЗ и договоры по 223-ФЗ, где должник выступает подрядчиком, их цена, этапы и сведения об оплате.
• Реестр уведомлений о залоге движимого имущества (reestr-zalogov.ru). Показывает, заложена ли техника или оборудование должника банку или лизинговой компании.
• Федресурс (fedresurs.ru). Там публикуются сведения о банкротстве, о намерении кредиторов подать заявление, о договорах лизинга и о существенных фактах.
• Банк данных исполнительных производств ФССП. Показывает, сколько ещё производств открыто против должника и на какие суммы. Длинный список означает, что за имущество придётся конкурировать с другими взыскателями.

Чего открытые источники не покажут

Сводную выписку о всей недвижимости конкретной компании взыскатель из ЕГРН напрямую обычно не получит: такую выписку выдают самому правообладателю, а также суду, приставу и ряду органов. Зато выписку по конкретному объекту, адрес или кадастровый номер которого известен, заказать может любой. Остатки на банковских счетах, сведения о технике в ГИБДД и Гостехнадзоре открыто не публикуются. Эти данные добывает пристав.

Запросы пристава и адвоката: какие органы дают сведения о технике, счетах и недвижимости

Судебный пристав-исполнитель по закону «Об исполнительном производстве» вправе запрашивать сведения у любых органов и организаций, и те обязаны отвечать. На практике после возбуждения производства система ФССП автоматически рассылает электронные запросы в основные ведомства. Их полезно знать, чтобы проверить, все ли нужные адреса охвачены.

Почему про Гостехнадзор нужно напоминать отдельно

Спецтехника строительной фирмы учитывается не в ГИБДД, а в органах гостехнадзора субъекта РФ. Электронного взаимодействия с ними у ФССП во многих регионах нет, и автоматический запрос туда просто не уходит. Взыскатель письменно ходатайствует о направлении запроса в Гостехнадзор по месту регистрации должника и по местам, где ведутся его объекты. Экскаватор или автокран зачастую стоит больше, чем вся остальная движимость должника.

Адвокатский запрос

Закон об адвокатуре даёт адвокату право направлять запросы в органы власти и организации. Ответ должен поступить в течение 30 дней. Через адвокатский запрос можно получить сведения от генподрядчика или заказчика должника о расчётах, от лизинговой компании о технике, от владельца площадки о том, чьё оборудование на ней стоит. Банковскую тайну таким запросом не преодолеть: банк ответит только приставу или суду.

Работа с ФССП: заявление, ходатайства и контроль за приставом

Исполнительный лист и заявление о возбуждении производства подают в отдел судебных приставов по месту нахождения должника или его имущества. Для компаний с крупной суммой долга производство может вести специализированный межрайонный отдел по особым исполнительным производствам. Пристав возбуждает производство и даёт должнику пять дней на добровольное исполнение.

Что вложить в первое заявление

Заявление взыскателя должно быть не формальным. В нём сразу перечисляют найденное имущество: счета в известных банках, госконтракты с номерами, дела о взыскании дебиторки, технику, доли в обществах. Отдельными пунктами просят наложить арест на это имущество и направить запросы в Гостехнадзор, ГИБДД, Росреестр и банки. Ходатайства взыскателя пристав обязан рассмотреть и вынести по ним постановление. Отказ можно обжаловать.

Как следить за ходом производства

Через портал Госуслуг взыскатель видит постановления пристава и подаёт ходатайства в электронном виде. Раз в несколько недель стоит запрашивать сводку по исполнительному производству: какие запросы направлены и что ответили органы. Закон называет двухмесячный срок исполнения, но он не пресекательный: по его истечении производство не прекращается, а лишь появляется повод проверить, что пристав сделал.

Когда жаловаться на бездействие

Если пристав не направил запросы, не наложил арест на известные активы или затягивает с выходом по адресу, взыскатель подаёт жалобу старшему судебному приставу либо оспаривает бездействие в арбитражном суде. Для обращения в суд срок короткий — десять дней с момента, когда взыскатель узнал о нарушении. Если бездействие пристава привело к утрате имущества, с государства можно взыскать убытки, но доказать причинную связь сложно, поэтому полагаться на этот путь не стоит.

Исполнительный розыск и проверка мест, где работает должник

Когда открытые реестры и стандартные запросы ничего не дали, а у должника явно идёт работа, взыскатель заявляет ходатайство об исполнительном розыске имущества. Розыск ведёт отдельный пристав-розыскник. Он вправе получать объяснения, проверять места хранения, запрашивать данные о перемещении техники.

Где искать технику и материалы строительной фирмы

Строительная компания редко держит имущество по юридическому адресу. Технику и материалы надо искать на действующих объектах: стройплощадках, базах, арендованных складах. Сведения об объектах дают госконтракты в ЕИС, разрешения на строительство, публикации заказчиков, а иногда сайт самой компании с портфолио работ. Взыскатель передаёт приставу адреса объектов и просит выход для описи и ареста техники на месте.

Признаки вывода активов

Розыск часто выявляет картину вывода имущества. Типичная ситуация: после начала спора техника продана аффилированной фирме по символической цене, сотрудники переведены в новое общество с похожим названием, а контракты переоформлены на него. Здесь поиск имущества сменяется другой работой: оспариванием сделок, иском к выгодоприобретателю, заявлением о банкротстве должника с последующим привлечением контролирующих лиц к субсидиарной ответственности. Решение о таком пути принимают, когда понятно, что у самой фирмы взыскивать уже нечего.

Аресты: какие активы строительной компании можно заблокировать и в каком порядке

Найденное имущество нужно сразу закрепить арестом, иначе через неделю его может не оказаться. Пристав выносит постановление о наложении ареста или о запрете распоряжения, и оно сразу направляется в банк, регистрирующий орган или контрагенту должника.

Деньги и дебиторская задолженность

Арест денег на счетах — самый быстрый способ. Банк блокирует сумму долга и списывает её по постановлению пристава. Если денег на счёте нет, блокируются поступления. Отдельно арестовывают дебиторскую задолженность: пристав запрещает заказчику должника платить должнику и обязывает перечислять деньги на депозит службы приставов. Для подрядной организации это часто главный актив, потому что оплата по актам выполненных работ ещё впереди.

Техника, недвижимость, доли

На технику и недвижимость накладывают запрет регистрационных действий, затем опись и арест с оценкой. Для организаций закон устанавливает очерёдность взыскания. Сначала обращают взыскание на имущество, которое не участвует напрямую в производстве. Затем на готовую продукцию и товары. В последнюю очередь на недвижимость, станки, оборудование и иные основные средства производственного назначения. Строительная техника, используемая на объектах, обычно относится к основным средствам, поэтому пристав сначала обязан проверить другие активы. Взыскатель вправе указать ему на них. Доля в уставном капитале дочернего общества арестовывается через запрет регистрационных действий в ЕГРЮЛ.

Что делать с имуществом в залоге или лизинге

Техника в лизинге принадлежит лизинговой компании, и арестовать её как имущество должника нельзя. Но право требования должника к лизингодателю после выкупа, а также выкупные платежи иногда становятся предметом взыскания. Заложенное банку имущество арестовать можно, однако залогодержатель получит деньги от продажи первым. Поэтому при выборе цели для ареста стоит сначала проверить реестр залогов.

Типовые ошибки взыскателя, из-за которых имущество уходит

Большинство неудачных взысканий объясняется не отсутствием имущества, а задержками и пассивностью взыскателя. Ниже ошибки, которые встречаются в строительных спорах чаще других.

Ожидание до конца дела

Многие компании начинают искать активы только после вступления решения в законную силу, хотя ещё на стадии иска можно просить суд о принятии обеспечительных мер. Для этого и нужна заранее собранная карта активов: суд охотнее арестует конкретные счета и технику, когда истец показывает, что они реальны и что должник уже распродаёт имущество.

Подача листа без указания имущества

Если в заявлении приставу нет ни одного конкретного актива, производство идёт по шаблону. Запросы в ФНС, банки и Росреестр уходят, но техника в Гостехнадзоре, дебиторка и доли остаются вне поля зрения. Через несколько месяцев приходит постановление об окончании производства в связи с невозможностью взыскания.

Отсутствие контроля за параллельными взыскателями

Если против должника открыты другие производства, их объединяют в сводное. Деньги распределяются по очередности, а внутри одной очереди пропорционально суммам. Взыскатель, который не следит за этим, может узнать, что вырученное от продажи техники ушло налоговой и другим кредиторам, а ему досталась малая доля.

Пропуск банкротства должника

Когда у должника накапливается много долгов, кто-то из кредиторов подаёт заявление о банкротстве. С этого момента индивидуальное взыскание фактически останавливается, и требования нужно своевременно заявить в реестр. Публикации на Федресурсе стоит мониторить регулярно, иначе можно пропустить срок для включения в реестр требований.

С чего начать поиск активов и как распределить работу

Порядок действий для компании, которая выиграла строительный спор и получила исполнительный лист, выглядит так.

1. В тот же день проверить должника по ЕГРЮЛ: не идёт ли ликвидация или реорганизация, не сменился ли директор.
2. Собрать данные о балансе, контрактах в ЕИС, делах в картотеке, залогах и других исполнительных производствах.
3. Подготовить заявление о возбуждении исполнительного производства с перечнем найденного имущества и ходатайствами об аресте и запросах.
4. Если известны банки должника, решить, не выгоднее ли подать лист напрямую в банк, минуя пристава.
5. После возбуждения производства через две-три недели проверить ответы на запросы и при необходимости заявить ходатайство о розыске.
6. При признаках вывода активов оценить перспективы оспаривания сделок или банкротства.

Когда лист выгоднее отнести в банк

Если поиск показал, в каком банке у должника основной расчётный счёт и что деньги по нему движутся, исполнительный лист можно предъявить прямо в банк. Банк списывает деньги быстрее, чем это происходит через пристава, потому что нет промежуточного звена. Минус в том, что банк работает только со счетами, а техника, дебиторка и доли остаются без ареста. Поэтому при крупном долге лист нередко сначала используют в банке, а при нехватке денег отзывают и передают приставу вместе с перечнем остального имущества.

Если должник ликвидируется

Обнаружив в ЕГРЮЛ запись о начале ликвидации, взыскатель направляет ликвидатору требование о включении в промежуточный ликвидационный баланс. Если должника исключают из реестра как недействующее лицо, кредитор вправе подать возражения в налоговую до исключения. Пропуск этих шагов оставляет взыскателя с листом против несуществующей организации.

Что даёт участие адвоката

Адвокат по строительным спорам знает, где у подрядной организации обычно лежат ценности, и умеет читать бухгалтерский баланс, акты выполненных работ и госконтракты с этой точки зрения. Он готовит заявления и ходатайства, направляет адвокатские запросы, общается с приставом и при необходимости обжалует его бездействие. Конкретный объём и стоимость определяются после изучения исполнительного листа и того, что уже известно о должнике.

Какие документы подготовить к консультации

Для оценки перспектив взыскания понадобятся исполнительный лист или решение суда, договор подряда и переписка с должником, сведения о его объектах и контрагентах, если они известны, а также постановления пристава, если производство уже открыто. Это позволяет в короткий срок понять, какие активы стоит искать в первую очередь.

Основной канал связи с адвокатом — электронная почта advokat.strojka@gmail.com